Crime - Payment Diversion

Thomas Meier ist Mitarbeiter in der Buchhaltung der Firma Klein Gerätebau GmbH. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-840996%20(1).jpg" /> <==> Heute hat er ein Mail eines langjährigen Lieferanten, die Firma India Enterprises mit Hauptsitz in Bangalore erhalten. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3965221.jpg" /> <==> Das Mail kommt von Amit Singh, den Thomas persönlich kennt und mit dem er auch ab und zu telefoniert. Amit teilt mit, dass sich die Bankverbinung von India Enterprises geändert hat. Alle Zahlungen sollen nunmehr an die Banco de Oro in Manila auf den Philippinen überwiesen werden. =><= [[weiter -> Fa. Klein, Buchhaltung (Teil 2)]]

Thomas pflegt die neue Bankverbindung in das Warenwirtschafts-System der Klein GmbH ein. 14 Tage nach dem Mail ist die nächste Zahlung an India Enterprises fällig. Thomas veranlasst über die Buchhaltungssoftware die Überweisung über 150.000,00 US-Dollar. Die hinterlegten Bankdaten werden automatisch hinzugefügt und der Auftrag direkt online an die Hausbank übermittelt. Von der Hausbank erhält er keine Nachricht, dass was nicht stimmen könnte. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-927022 (1).jpg" /> <==> "Alles richtig gemacht!" denkt sich Thomas und vergisst das Ganze. =><= [[weiter -> Mahnung]]

=><= Max zeigt das Mail seinem Vorgesetzten und bittet ihn um eine Entscheidung. <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3760132.jpg" /> Sein Chef schlägt nach kurzer Bedenkzeit vor, das Mail in der [[IT-Abteilung]] prüfen zu lassen.

Thomas ruft bei Amit unter der ihm seit Jahren bekannten Nummer an "Hi, Amit, wie geht's dir? Ich rufe dich wegen dem Mail an, dass du mir gestern geschrieben hast!" =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3928270.jpg" /> <==> "Hi, Thomas, welches Mail? Ich habe dir die letzten Tage nicht geschrieben." Thomas erzählt Amit von dem Mail. Amit bestätigt ihm, dass sich die Bankverbindung von India Enterprises nicht geändert hat. Nun weiß Thomas sicher, dass es sich um eine Fälschung gehandelt und er richtig reagiert hat. =><= [[weiter -> Schluss-Seite]]

Es ist ein typisches Mail von Amit. Dennoch hat Thomas ein ungutes Gefühl. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/Mail_1.JPG" /> Was soll er tun? <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3775585.jpg" /> <==> Sofort die [[Lieferantendatenbank ändern]] und die neuen Kontodaten erfassen? Sich die Änderung von seinem [[Vorgesetzten genehmigen]] lassen? Sich von seinem indischen Ansprechpartner die [[Änderung bestätigen]] lassen?

Weitere 14 Tage später erhält Thomas plötzlich eine Mail von seinem indischen Ansprechpartner Amit Singh, in dem er die fehlende Zahlung von 150.000,00 US-Dollar anmahnt. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3966786.jpg" /> <==> Thomas schreibt Amit, dass er den Betrag wie gewünscht auf das neue Konto bei der Banco de Oro überwiesen hat. =><= [[weiter -> Antwort 1 aus Indien]]

Am nächsten Tag antwortet Amit, dass die bisherige Bankverbindung nicht geändert wurde und die Firma India Enterprises kein Konto bei der Banco de Oro auf den Philippinen hat. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3966779 (2).jpg" /> <==> Thomas ist verwirrt! Er hat doch doch das Mail von Amit mit den neuen Bankdaten erhalten? =><= [[weiter -> Telefonat Amit]]

Anna, die IT-Spezialistin der Klein GmbH stellt schnell fest, dass das Mail von einer gefälschten Adresse kommt. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-thisisengineering-3861958 (1).jpg" /> <==> Auf keinen Fall dürfen künftige Überweisungen auf das neue Konto ausgeführt werden. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/Mail_2.JPG" /> <==> Thomas überlegt, ob er das Mail löschen und die ganze [[Angelegenheit vergessen]] soll oder bei Amit auf der biser bekannten Telefonnummer anrufen und ihm [[davon erzählen ->Änderung bestätigen]] soll?

=><= Diese Lösung fügt dem Unternehmen, der Firma Klein keinen Schaden zu. <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3966779 (2).jpg" /> Insofern wäre das eine Möglichkeit, aber sicher nicht die Beste. [[weiter -> Schluss-Seite]]

Wenn Sie von einem Geschäftspartner über die Änderung seiner Bankverbindung informiert werden, gehen Sie am besten so vor: Erhalten Sie die Mitteilung per E-Mail, überprüfen Sie die Absenderadresse. Manchmal ist nur ein Punkt oder Buchstabe verändert. Fahren Sie je nach E-Mail-Programm mit der Maus über den E-Mail-Absender, damit der tatsächliche Absender angezeigt wird. Verifizieren Sie die Kontoänderung, indem Sie den Geschäftspartner anrufen oder ihm einen Bestätigungsbrief senden. Möchten Sie per E-Mail antworten, nutzen Sie dazu nicht den Antwortbutton, sondern die Adresse aus Ihrem Adressbuch. Weitere Informationen zu dieser Betrugsmasche finden Sie bei <a href="http://crime.lern-und-info.de/betrugsmaschen/unternehmen/payment-diversion">Lernen und Informieren</a> Hier können Sie die Übung nochmals [[neu starten ->Fa. Klein, Buchhaltung]] Fotos von Andrea Piacquadio auf Pexels Foto Polizeipräsidium (Ulm) von <a href="https://pixabay.com/de/users/Hans-2/?utm_source=link-attribution&utm_medium=referral&utm_campaign=image&utm_content=58316">Hans Braxmeier</a> auf <a href="https://pixabay.com/de/?utm_source=link-attribution&utm_medium=referral&utm_campaign=image&utm_content=58316">Pixabay</a>

Thomas ruft nun direkt bei Amit an. Der ist entsetzt, als er von dem Mail erfährt. Amit hat dieses Mail nie verfasst, es muss eine Fälschung gewesen sein. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3928268.jpg" /> <==> Thomas überlegt, was er nun tun kann? Seinen [[Vorgesetzten informieren]]? Oder erst mal bei der [[Bank anrufen]]? Die können doch sicherlich die Überweisung rückgängig machen.

Thomas ruft die für die Firma Klein zuständige Ansprechpartnerin in deren Hausbank an. "Guten Tag, Frau Müller. Ich benötige bitte Ihre Unterstützung bei folgender Angelegenheit ...". Thomas erklärt Frau Müller die Sachlage und bittet um Rückholung der falsch erteilten Überweisung. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3855609.jpg" /> <==> Frau Müller sagt zu, die Auslandsbank zu kontaktieren. Sie weist Thomas aber darauf hin, dass eine Rückbuchung nur mit Zustimmung des Zahlungsempfängers möglich ist. Erfahrungsgemäß wird das Konto bereits leer geräumt und vermutlich auch bereits wieder gelöscht sein. Frau Müller empfiehlt Thomas, in jedem Fall Strafanzeige zu stellen. Thomas ist geschockt. Er muss nun in jedem Fall seinen [[Vorgesetzten informieren]] .

=><= Cyber Crime - Internet Kriminalität <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/hacker-2371490_640.jpg" /> Entscheiden Sie selbst! [[weiter ->Fa. Klein, Buchhaltung]]

Thomas' Chef ist ebenfalls entsetzt: "Herr Meier, wie konnte das nur passieren? Ist Ihnen das nicht verdächtig vorgekommen?" =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3760139.jpg" /> <==> Sein Chef übernimmt jedoch die weitere Verantwortung und [[informiert die Geschäftsleitung]]

Herr Klein, der Geschäftsführer, ist natürlich alles andere als begeistert. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-3783593.jpg" /> <==> Er reagiert jedoch professionell und erteilt die Weisung zum einen [[Strafanzeige zu stellen]] und darüber hinaus, diesen Fall aufzubereiten und den Mitarbeitern eine [[verpflichtende Schulung]] zum Thema Internet Kriminalität aufzuerlegen. Diese Aufgabe wird an Thomas übertragen.

Die Strafanzeige wird aufgenommen. Die Staatsanwalt ermittelt mit Unterstützung der Hausbank. =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/new-construction-58316_640.jpg" /> <==> Wie von Frau Müller, der Bankbetreuerin der Klein GmbH befürchtet, stellt sich jedoch heraus, dass das Konto bereits kurz nach Zahlungseingang gelöscht wurde und die Betrüger mit dem Geld verschwunden sind. Herr Meier ist nach wie vor in der Buchhaltung der Firma Klein beschäftigt. Der Fehler hatte keine weiteren Konsequenzen für ihn. Wenn er sich jedoch bei Erhalt des Mails für eine andere Vorgehensweise entschieden hätte, wäre ihm viel Ärger und auch die ein oder andere schlaflose Nacht erspart geblieben. Im Gegensatz zu ihm haben Sie jetzt die Möglichkeit nochmals [[neu zu starten ->Fa. Klein, Buchhaltung]] um eine andere Entscheidung zu treffen. oder diese kleine Übung [[zu verlassen -> Schluss-Seite]]

Thomas hält einen Vortrag und erstellt zudem weitere Unterlagen, die er über das interne Firmennetzwerk zur Verfügung stellt, u.a. auch diese [[kleine Übung ->Fa. Klein, Buchhaltung]] die Sie gerade machen :) =><= <img src="http://lern-und-info.de/storage/Twine/pexels-andrea-piacquadio-900147.jpg" /> <==> Wenn Sie nicht wieder von vorne beginnen möchten geht es hier =><= [[weiter ->Strafanzeige zu stellen]]